私募也可以定投了!打破百万门槛 首批精选10家

投资门槛较高的私募产品,终于开启了定投时代。

小编获悉,招商银行挑选了10家机构开展私募定投业务,包括淡水泉、重阳投资、朱雀投资、中欧瑞博、拾贝投资、中泰证券资管等绩优机构。

业内人士表示,定投策略在一定程度上可熨平产品业绩的波动性,降低投资门槛,有利于提升投资体验,吸引更多长期资金入市。

先来看看10家入选的私募名单:

  私募排排网数据显示,淡水泉、拾贝投资、重阳投资等机构的管理规模超过了100亿元,整体来看,上述入选机构体现了较强的投资管理能力。

作为高净值客户的理财产品,私募投资往往是要100万元起步。此次推出的私募定投,其最大亮点就是“变相”降低了投资门槛,认购起点40万元起。

那么,哪些投资者可以“尝鲜”参与私募定投?感兴趣的投资者该要如何参与私募定投?小编来为您详细解答。

想要参与私募定投,这些流程不能少

小编获悉,招商银行目前仅向私行客户、钻石客户开放了私募定投业务。投资者可以在招商银行可视柜台、手机银行、网上银行确认、查看和终止定投计划。

想要参与私募定投业务,需要分三步走:

第一步,资产足够大,成为招商银行的私行客户或钻石客户。

第二步,成为私募定投的合格投资者,这需要两方面的认证。

一是硬性指标。个人投资者需具有两年以上的投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或近三年本人年均收入不低于40万元。法人投资者最近1年末净资产不低于1000万元。另外,金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

二是前往招商银行,进行专门的私募定投双录。(监管层要求逐步实施金融类产品销售过程的同步录音录像,简称“双录”。)

若同时购买、定投多个产品以及已经认购、后续单独定投多个产品的情况,投资者可以将产品双录合并在一起,下单时每个产品代码都关联这一个双录文件即可。

对于单独购买多个产品的情况,需要逐个产品进行双录;申购期追加购买也需双录。

第三步,接受合规检查。

此外,系统每周进行合规检查(合格投资者及风险测评),如不符合要求,客户会收到短信通知。投资者如未在约定时间处理,将导致定投终止。

私募定投产品如何找?

据悉,对于股票类产品(权益类仓位不低于 80%)首次认购起点不低于 100 万元,混合类产品(权益类仓位最高 80%)首次认购起点不低于 40 万元。首批十家私募定投新产品均为混合类产品,认购起点 40 万元。

此外,此次的私募定投均为新发产品,投资最低限额、费率结构、开放期等方面与老产品都不一样。

投资者如需查询产品信息,可前往招行营业网点,或通过线上终端查询。以招商银行APP为例,在搜索框输入私募机构简称(如“拾贝”)后,查询全部产品。简单来说,按照成立日来看,上述私募机构最新成立的产品大都属于私募定投产品,40万元起购。

  进入产品展示页面后,每只产品均列有产品电子合同、风险揭示书、交易规则、更多信息。投资者需要认真阅读,了解产品信息。

其中,在产品电子合同“信托单位认购”一章中,可了解到投资最低限额。

若是私募定投产品,其规则一般显示为:首次认/申购时,委托人的首次认/申购金额不低于40万元,受托人可调整委托人首次认/申购金额下限并在其网上公告;存续期内,如果委托人已经认购且仍然持有本信托计划的信托单位,委托人可追加信托资金,每次追加信托资金的最低金额为1万元。

同时,产品电子合同中,还会对费率结构进行了详细描述。

此次推出的私募定投新产品,费率结构大致为:认/申购费0.5%,这比私募普遍的1%认购费要便宜;

赎回费按照“先进先出”原则,持有期不足1年,按照赎回资金的2%缴纳赎回费;持有时间超过1年但不足2年的,按照赎回资金的1%缴纳赎回费;持有时间不短于2年但不足3年的,按照赎回资金的0.5%缴纳赎回费;持有时间超过3年,则免缴赎回费。

具体来看,投资者可在每周五的10:00-15:00申购产品,在9:00-15:00赎回产品。投资者若在T日赎回产品,资金到账时间为T+5日至T+10日。

需要注意的是,首批十家私募定投新产品均为混合类产品,权益类仓位最高达到80%,产品的风险等级较高,达到A4以上。投资者需要了解产品的风险收益特征后,再做判断(如以下图片所示)。

(文章来源:上海证券报)

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